Nos parcours de formation Banque & Assurance accompagnent les grands groupes et réseaux de distribution

L’arrivée d’un nouveau collaborateur au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance implique la maîtrise immédiate des risques opérationnels, de la sécurité informatique et de la confidentialité des données financières. L’onboarding Banque & Assurance digitalisé accélère l’opérationnalité des profils.

Sécuriser l’accès aux systèmes d’information financiers

Avant la délivrance des accès aux logiciels de souscription ou aux bases de données clients, le nouveau collaborateur effectue son parcours d’acculturation sécuritaire.

• Sensibilisation à la cybersécurité : Lutte contre le phishing, ingénierie sociale et protection du poste de travail.
• Chartes déontologiques et secret bancaire : Ancrage des règles relatives à l’utilisation des informations privilégiées et à la protection de la vie privée.
• Culture du risque opérationnel : Compréhension des mécanismes de contrôle interne et des procédures de signalement des anomalies.

Dans un marché hyper-concurrentiel, la valeur ajoutée du conseiller repose sur son expertise technique et son posture relationnelle. Le digital learning permet de diffuser instantanément les évolutions de gammes de produits d’épargne, de crédit et d’assurance.

Accompagner l’évolution des métiers de la banque au quotidien

Nous concevons des programmes d’apprentissage hybrides favorisant la montée en compétences des réseaux d’agences physiques et des centres de relation client.

• Simulateurs d’entretiens commerciaux : Mises en situation virtuelles d’orientation d’épargne ou de négociation de crédit.
• Micro-learning produits : Modules synthétiques présentant les caractéristiques, risques et profils clients adaptés à chaque offre.
• Postures de vente éthique : Renforcement du devoir de conseil et formalisation de la découverte du besoin client.

La distribution indirecte (courtiers en assurance, agents généraux, CGP, apporteurs de prêt) constitue un moteur de croissance stratégique. L’animation du réseau externe de distribution nécessite des outils digitaux attractifs et simples à prendre en main.

Accélérer l’enablement des distributeurs indépendants

Nous mettons à disposition des plateformes partenaires en marque blanche pour diffuser les nouvelles offres et valider l’habilitation des intermédiaires.

• Accréditation des réseaux tiers : Parcours de validation des prérequis légaux avant l’ouverture des codes de souscription.
• Challenges et gamification : Quiz et compétitions stimulant l’engagement des réseaux d’agents généraux autour des lancements d’offres.
• Portails d’accès en libre-service : Ressources pédagogiques et argumentaires de vente disponibles 24/7 sur mobiles et tablettes.

Les sanctions financières prononcées par l’ACPR ou l’AMF en cas de manquement réglementaire représentent un risque majeur. La numérisation des formations réglementaires bancaires garantit une couverture complète des effectifs et la génération des preuves lors des contrôles.

Piloter l’ensemble des obligations légales du secteur

Nos parcours réglementaires s’adaptent aux obligations horaires et thématiques imposées par les autorités de tutelle.

• Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) : Détection des opérations suspectes, gel des avoirs et déclaration TRACFIN.
• Directive Distribution d’Assurance (DDA) : Parcours certifiants de 15 heures annuelles obligatoires avec suivi automatisé du quota d’heures.
• Loi Sapin II et Anticorruption : Cartographie des risques d’atteinte à la probité et procédures d’alerte éthique.

L’attribution de cartes professionnelles ou de mandats de distribution requiert la réussite à des examens certifiants rigoureux. L’évaluation des compétences financières garantit la conformité opérationnelle du réseau.

Des examens à haute valeur de preuve juridique

Nous mettons en place des protocoles d’évaluation stricts certifiant le niveau d’expertise des collaborateurs et intermédiaires.

• Certification AMF interne : Vérification des connaissances minimales requises pour l’exercice des fonctions financières.
• Traçabilité des heures DDA et IAS : Génération automatique des attestations de conformité indispensables pour les audits ACPR.
• Ancrage mémoriel sur la conformité : Questionnaires réguliers maintenant en veille les réflexes de conformité face aux fraudes émergentes.

La structuration d’un organisme de formation bancaire ou d’une université d’entreprise permet d’unifier la stratégie de montée en compétences tout en garantissant l’éligibilité aux financements et le respect de Qualiopi.

Industrialiser la gestion des parcours de formation

Nous conseillons les directions de la formation dans la dématérialisation et l’optimisation de leurs processus de gestion Qualiopi.

• Gestion des référentiels de compétences RH : Alignement des formations sur les fiches emplois de la convention collective de la banque et de l’assurance.
• Centralisation des preuves administratives : Archivage électronique des feuilles d’émargement, questionnaires et certificats.
• Pilotage des coûts de formation : Optimisation des budgets d’apprentissage via la prise en charge des parcours certifiants.